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深圳公司银行开户为什么要到注册地址拍照?

所属栏目:开公司银行帐户

阅读量:2979

发布日期:2020-07-23 09:12

  近期,不少创业者也都感受到了深圳银行对基本户的管理制度比之前要严格许多,不仅冻结多家企业账户,而且新开户企业审核也是十分严格。那么,各位创业者知道现在深圳银行开户为什么要到注册地址拍照吗?

  1、银行员工为赚“外快”违规开户

  经检查,存在近百个用于电诈及洗钱的银行对公账户,也有大量银行对公账户被犯罪分子用作洗黑钱的工具,这个产业链中频繁出现部分银行员工的影,利用非法手段进行获利!银行对公账户的新设,和银行人员离不开关系,在明知用于违法却继续帮助犯罪分子开户,违反了电信诈骗的帮助信息网络犯罪活动罪。

  2、电诈团伙与银行相互合作

  这段时间不断听到犯罪团伙利用和银行人员合作便利,专门成立公司、办理工商营业执照,开设对公账户,然后把公司营业执照、印章、其他材料等全部打包卖给用户。这些被买卖的“对公账户”,经几道手之后,最后演变成为电信网络诈骗团伙、境外赌博团伙的洗钱账户。

  为什么部分银行人员会选择和犯罪团伙合作呢?据了解,犯罪团伙需要洗钱通道,银行需要流水,银行客户经理需要业绩。这就形成一条完整的黑色产业链。今年3月底至今,至少有河北邯郸、邢台,广东深圳,浙江杭州萧山,吉林四平警方通报了多起涉电诈对公账户黑灰产犯罪。

  3、利用虚构地址欺骗审核

  根据央行规定,银行人员在办理对公账户前,必须去实地查看营业执照注册地址,要切实查验审核账户开立人的真实身份,以及公司法定代表人合影留存。然而,真实的情况确是,犯罪分子在注册营业执照时,为了达到欺骗央行,直接注册地图上没有的虚假地址,在同一个门头,同一块牌子下面,银行经理和公司法定代表人有多张合影。每张合影只是换张A4纸那么简单,把牌子上的公司名称改一下,就是一家新公司。

  银行开户为什么要到实际经营地拍照?就是因为有这些不法分子扰乱市场,只要正规经营就按照正常流程开户,不会有影响。目前银行开户的政策严格了,也希望各位创业者配合体谅一下,准备好开户资料、地址证明材料、办公氛围,预约银行上门拍照,法人全程在场,以便于早日办理好基本户,尽量不影响公司业务来往和资金周转。

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